資金繰り表の作成支援

1. 今の残高を置く

   銀行口座など、事業に使える現金の現在残高を出発点にします。

2. 入金予定を月ごとに置く

   売掛金の回収、現金売上、借入など、実際に入る月へ記入します。

3. 支払予定を月ごとに置く

   仕入、人件費、家賃、借入返済、税金、設備投資などを支払う月へ記入します。

4. 月末残高をつなぐ

   前月末の残高に入金を足し、支払いを引いて、翌月の出発点へつなげます。

5. 毎月予報を更新する

   実績との差を反映し、6か月先までの予報を毎月更新します。

説明用の架空の数値です。この例では3か月後に残高が最も少なくなります。売掛金の回収時期、支払い条件、借入相談の時期などを、その前に検討できます。